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Los países asiáticos son los primeros en cumplir perfectamente la “Journey Rule” del GAFI

El fundador de CoolBitX, Michael Ou, cree que los organismos reguladores de Asia son los primeros en cumplir de la “Journey Rule” o Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o FATF por sus siglas en inglés), que entra en efecto en junio de este año.

La startup ha desarrollado una solución a la Regla de Viaje, llamada Sygna Bridge, que permite a los exchanges comunicarse con los remitentes y los destinatarios de cada transacción.

El 7 de mayo anunció que había realizado una serie de pruebas de transferencias transfronterizas que demostraron la eficacia de Sygna Bridge para cumplir las directrices del GAFI, comprobando que las transacciones no lleven nombres de terroristas y traficantes de drogas conocidos

Singapur y Corea del Sur

Ou le dijo a Cointelegraph que, en su opinión Singapur y Corea del Sur tienen las mejores medidas de seguridad, previo al lanzamiento de la regla de viajes en unas pocas semanas. 

“Asia está en rumbo de cambiar la industria cripto y podría proporcionar un plan para el resto del mundo“, dijo, destacando la Ley de Servicios de Pagos de Singapur y la Legislación de Corea del Sur que enmienda el Acta de Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Especificas, como ejemplos de reglamentos que se prepararon para la Regla de Viaje.

Como la tercera economía más grande del mundo, Japón ha visto a importantes instituciones financieras como Nomura, SBI Holdings y Rakuten hacer importantes inversiones en el mercado cripto japonés, Ou dijo que Japón también debe jugar un gran papel en la regulación de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (Digital Asset Service Suppliers, VASP en inglés):

“Se espera que el informe de evaluación mutua que se publicará próximamente en Japón también se centre en el cumplimiento de los VASP con las recomendaciones del GAFI. Sería útil para otros países que los reguladores de Japón, país que muchos consideran líder en la adopción de activos digitales, pudieran demostrar las medidas empleadas para garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales cumplan las recomendaciones del GAFI”.

Mientras tanto, InterVASP publicó un nuevo estándar de mensajería para facilitar el intercambio de datos entre los VASP. De ser efectivo, también ayudaría a la empresa a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (Anti-Cash Laundering, AML) del GAFI.

Historia de la Journey Rule

En 2019, el GAFI le pidió a los reguladores mundiales que adoptaran sus directrices AML de las criptomonedas. Esto se denominó como Regla de Viaje o “Journey Rule” y prevén una serie de medidas AML y ATF (Anti-Terrorist Financing, en español medidas contra el financiamiento del terrorismo) para los exchanges con el fin de evitar que las criptomonedas se utilicen de forma ilícita.

El GAFI dijo que “supervisaría la aplicación de estas nuevas reglas en cada país y proveedores de servicios financieros y realizará un estudio por 12 meses a partir de junio de 2020”, lo que daría a la comunidad cripto un año para ponerse al día.

Cumplimiento del GAFI en todo el mundo

“La gran mayoría [de los criptoexchanges en todo el mundo] todavía se enfrentan a algunos desafíos”, dijo Ou. 

“Me imagino que la mayoría de los exchanges – al menos los de los países del GAFI – están buscando formas de cumplir con la ‘Regla de Viaje’. Sin embargo, hay complicaciones adicionales ya que los países están en diferentes niveles de madurez en lo que se refiere al desarrollo reglamentario. Algunas normas pueden ir más allá de los requisitos del GAFI, y sin reglamentos claros, los exchanges pueden dudar en buscar una solución”.

El GAFI publicó un informe en marzo de 2020 en el que se afirmaba que los VASP en Estados Unidos “cumplían en gran medida” sus recomendaciones y que el organismo regulador que supervisaba los activos digitales en Canadá también estaba reforzando las reglas. Japón, Singapur y Corea del Sur aún no han sido evaluados por el GAFI este año.

Sin embargo, en el Reino Unido, HM Treasury decidió no enmendar las regulaciones actuales para dar a los VASP más tiempo para desarrollar soluciones.

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